Dalam artikel ini saya akan berbicara tentang "money muling": praktik ilegal yang mendukung perdagangan narkoba, perdagangan manusia, penipuan online dan yang berisiko mendapat masalah, termasuk kriminal, siapa pun yang menjadi protagonis tanpa sepengetahuannya.
Ini adalah salah satu fenomena kejahatan dunia maya yang tumbuh paling cepat di dunia, terdiri dari pencucian uang dari kegiatan ilegal: terutama yang berasal dari penipuan komputer, serangan terhadap sistem perbankan dan Phishing, fenomena yang sering kita bicarakan di bagian Cyber Pertahanan Online.
Untuk mencoba membersihkan “uang kotor” yang diperoleh dari aktivitas cyber jahat tersebut di atas, penjahat menggunakan orang-orang yang ingin mentransfernya atas nama mereka sendiri, seringkali di negara lain, melalui rekening koran, kartu kredit, dan instrumen pembayaran lainnya. Semua dengan imbalan komisi rata-rata (10%) dari jumlah tersebut. Mungkin saja Anda juga menerima tawaran komisi tambahan untuk setiap komisi baru uang keledai yang dapat Anda rekrut.
Etimologi "money mule" berasal dari kombinasi kata "coin" dan "mule": pada kenyataannya, mule awalnya disebut mereka yang mengangkut - mungkin tanpa menyadarinya - bahan peledak, senjata, obat-obatan, dan tidak jarang subjek ini milik organisasi penjahat atau mereka bertindak karena kebutuhan tetapi semakin sering mereka tanpa disadari menjadi korban, terpikat ke dalam perangkap dengan berbagai perangkat.
Anda tahu, untuk "jatuh ke dalam perangkap" Anda selalu membutuhkan iming-iming: favoritnya adalah iklan pekerjaan online (misalnya, "mencari agen pengiriman uang" atau "aset") atau melalui sosial (misalnya posting Facebook di grup tertutup), dengan tawaran pekerjaan yang tampaknya sah dan normal. Perhatikan bahwa tugas pekerjaan tertentu tidak dijelaskan dan posisi yang akan diisi tidak mencantumkan persyaratan pendidikan atau pengalaman tertentu. Aspek lain yang pasti membuat kita ragu adalah semua interaksi dan transaksi akan online dan itu tawaran itu menjanjikan keuntungan potensial untuk komitmen kecil...
Iklan sering kali menunjukkan bahwa perusahaan asing mencari figur "cepat berlalu" yang bertindak atas nama mereka selama jangka waktu tertentu, terkadang untuk menghindari biaya transaksi yang tinggi atau pajak lokal.
Di lain waktu, situs kloning dari perusahaan terkenal dibangun atau alamat web yang mirip dengan aslinya digunakan untuk menutupi penipuan alih-alih domain perusahaan: sebenarnya, alamat email yang terkait dengan penawaran sering kali menggunakan domain web, seperti Gmail, Yahoo, Libero, Hotmail dll.
Lebih banyak laki-laki daripada perempuan yang jatuh di sana, dengan usia rata-rata antara 18 dan 34 tahun (tetapi ada juga kasus anak di bawah umur) dan banyak pengangguran, pelajar dan orang-orang dalam kesulitan ekonomi atau baru saja pindah ke negara.
Dengan memperhatikan beberapa sinyal, Anda dapat membela diri: polisi merekomendasikan untuk berhati-hati terhadap email atau kontak tak terduga melalui media sosial atau aplikasi pesan instan (WhatsApp, Viber, Telegram dll ...) yang berisi proposal untuk "uang mudah" tetapi juga untuk tawaran pekerjaan terlalu umum, yang tidak membutuhkan keterampilan atau pengalaman tertentu.
Harus diingat bahwa aspek-aspek berikut ini tidak secara tegas menunjukkan permintaan akan potensi bagal uang, bagaimanapun, mereka sering menjadi tanda peringatan dan sangat umum dalam kenyataan sehari-hari.
Bel alarm lainnya terdiri dari permintaan khusus agar rekening giro calon pekerja akan digunakan untuk melakukan transaksi uang, sementara email yang mencurigakan hampir selalu berisi kesalahan tata bahasa atau sintaksis yang mencolok dan berasal dari alamat yang dapat dilacak ke perusahaan penyedia layanan dan bukan. ke domain perusahaan tertentu. Dalam kasus terakhir Anda tidak boleh mengeklik tautan tetapi mencari informasi yang lebih tepat tentang perusahaan dan menghindari memberikan detail bank Anda!
Faktanya, sangatlah penting untuk tidak pernah mengungkapkan kredensial Anda untuk mengakses layanan perbankan online atau detail kartu (misalnya PIN, kode CVV) kepada orang lain.
Operasi Polisi EMMA 6
Pada awal Desember 2020, lembaga penegak hukum 26 negara Eropa dan Europol telah menyebarluaskan hasil "EMMA 6" (European Money Mule Action), yaitu operasi global melawan uang keledai. Antara September dan November 2020, operasi "EMMA 6" telah dilakukan selama enam tahun berturut-turut dengan dukungan dari EBF (European Banking Federation), FINTRAIL, INTERPOL dan Western Union. Hasilnya, 4.031 uang keledai diidentifikasi bersama dengan 227 perekrut dan 422 orang ditangkap di seluruh dunia. Selama operasi, 1.529 investigasi kriminal diluncurkan. Dengan dukungan dari sektor swasta, termasuk lebih dari 500 bank dan lembaga keuangan, 4.942 transaksi penipuan uang keledai, menghindari kerugian total sekitar 33,5 juta euro. Selanjutnya di penghujung tahun 2020, Europol dan lembaga penegak hukum dari berbagai negara Eropa, bersama dengan CERTFin serta mitra internasional dan lembaga keuangan lainnya, meluncurkan kampanye dengan tagar #DontBeaMule untuk meningkatkan kesadaran akan risiko uang muling. Inisiatif tersebut, yang dipromosikan di tingkat nasional oleh otoritas yang kompeten, bertujuan untuk menginformasikan cara-cara kriminal beroperasi, tentang bagaimana mungkin melindungi diri Anda sendiri dan apa yang harus dilakukan jika Anda terlibat.
Singkatnya, a uang keledai (Money mule) adalah orang yang mentransfer uang (secara digital atau tunai) yang diterima dari pihak ketiga kepada orang lain, memperoleh komisi sebagai imbalan. Lakukan uang keledai tidak hanya ilegal, itu juga membantu untuk membantu kelompok kriminal terorganisir dalam pencucian dan mentransfer hasil ilegal ke luar negeri. Pencucian uang adalah kejahatan. Uang mudah selalu berbahaya.
Jadi, inilah yang harus dilakukan jika Anda merasa telah terlibat dalam skema penggalangan uang:
1) segera hentikan pengiriman uang;
2) beri tahu bank atau penyedia kartu pembayaran Anda;
3) menginformasikan Kepolisian Negara.
Moral? Jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin tidak!
TAUTAN BERGUNA:
https://www.poliziadistato.it/
https://www.europol.europa.eu/
https://www.eurojust.europa.eu/
https://www.fbi.gov/ https://www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts
https://www.facebook.com/commissariatodips/videos/656423557852662/
